最高检通报“爱晚系”集资诈骗案等典型案例，养老诈骗全面从严惩治

本报记者 封莉 北京报道

6月17日，爱晚系最高人民检察院发布6件打击整治养老诈骗犯罪典型案例，最高资诈治揭示养老诈骗的检通常见手段，彰显检察机关从严惩治养老诈骗犯罪的报集立场。

其中包括一起涉案金额高达132亿余元的骗案骗全“爱晚系”集资诈骗案。通过养老、等典地产、型案电商、例养老诈互联网理财以及背后的严惩五百余家关联公司，编织了一张名为“爱晚系”的爱晚系商业巨网，目标是最高资诈治套住老年人的钱袋子。

今年4月，检通平安中国建设协调小组牵头部署全国打击整治养老诈骗专项行动。报集此次发布的骗案骗全6件典型案例覆盖了投资养老产业、预定养老公寓、等典销售收藏品、提供老年人诊疗服务、代办“养老抚恤金”等多种养老诈骗典型手段，涉及集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪、诈骗罪、侵犯公民个人信息罪等涉养老诈骗相关罪名。

最高检通报的案情显示，2012年底开始，曹某铭设立江苏爱晚投资股份有限公司等系列公司（以下简称“爱晚系”公司），未经依法批准，以提供居家养老服务、进行艺术品投资等“老龄产业”为幌子，由组建的负责集资的团队向有养老服务需求的不特定社会公众特别是老年人进行虚假宣传，夸大经营规模、投资价值，并许诺给付年化收益率8%—36%的高额回报。

为了诱骗老年人参与投资，“爱晚系”公司集资团队成员采取了一系列手段，如，免费发放鸡蛋、米、油等生活用品；吸引养老群体参加公司活动，向老年人宣讲老龄健康、老龄金融、老龄文化等公司六大老龄板块，夸大宣传养老产业前景、规模；使用极少数集资款设立根本不具备养老条件的养老社区、打造居家服务项目等，组织老年人参观、试住；邀请影视明星广告代言，等等。

骗取宣传对象的信任后，“爱晚系”公司通过与其签订“居家服务合同”“艺术品交易合同”等方式收取集资款。据介绍，至2018年4月，“爱晚系”公司累计向11万余人吸收资金人民币（以下币种同）132.07亿余元。

据介绍，曹某铭将集资款主要用于支付集资参与人的本息，支付高管高额薪酬、奖金及销售团队薪酬、提成，个人支配使用、挥霍消费等，少部分用于对外投资。

2018年5月，曹某铭因担心资金链断裂，大量转移、隐匿资产，销毁、掩藏证据后逃往国外。案发时，给集资参与人造成本金损失46.98亿余元。

对于检察履职情况，最高检介绍，2018年5月14日，江苏省南京市公安局建邺分局对“爱晚系”公司非法集资案立案侦查。同年6月3日，南京市建邺区人民检察院对曹某铭作出批准逮捕决定，6月12日，国际刑警组织对曹某铭及其前妻徐某玲发出红色通报；同年9月15日，曹某铭、徐某玲被抓获归案。

南京市人民检察院迅速启动市、区两级检察机关联动机制，成立办案组，介入侦查活动引导取证，并建议公安机关将下游洗钱犯罪列为重要侦查方向之一。

南京市人民检察院审查认为，曹某铭在非法集资过程中宣称的“老龄产业”均为吸引投资的噱头，吸收资金主要用于还本付息、支付高额薪酬和个人挥霍使用等，未实际投向所谓的“老龄产业”建设，曹某铭明知无法归还集资款，仍编造传播旗下公司国外上市等虚假信息进一步扩大吸收资金规模，“资金链”断裂后又携款潜逃，具有非法占有目的，构成集资诈骗罪。2019年8月6日，南京市人民检察院对曹某铭以集资诈骗罪提起公诉。

曹某铭被判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产。

据介绍，办案过程中，为最大限度追赃挽损，检察机关会同公安机关对洗钱犯罪线索开展同步审查，发现徐某玲使用个人账户帮助曹某铭将赃款1990万元转至境外，金某海使用公司账户接收“爱晚系”公司赃款3400万元，并以转账、取现方式帮助曹某铭控制该款，获利25万元。南京市建邺区人民检察院以洗钱罪对徐某玲、金某海二人提起公诉，二人被依法追究刑事责任。至提起公诉时，依法追缴涉案财物折合人民币7.2亿余元。目前，资产处置工作正在进行中。

其他组织、参与实施非法吸收公众存款行为的69名集资团队主要成员均被依法追究刑事责任。

投资养老产业时注意辨识合法融资与非法集资

最高检认为，此案的典型意义在于严格把握金融活动特许经营的基本原则，依法惩治以投资养老产业为名进行非法集资等非法金融活动。强调办理非法集资案件必须同步审查洗钱犯罪线索，最大限度做好追赃挽损工作。

最高检第四检察厅负责人提醒，投资养老产业时注意辨识合法融资与非法集资，依法理性开展金融投资活动。

对于公开募集资金行为，还要进一步了解相关公司企业是否具有相应金融业务许可，判断是合法融资还是非法集资。“没有取得相关金融业务许可，以入股、投资、预定等名义许诺还本付息或者给付其他投资回报，向不特定社会公众公开吸收资金的，就是非法集资，不能因其以养老产业政策、公司前景、承诺高额回报等为噱头，就误以为是合法业务，不顾风险进行投资。”最高检第四检察厅负责人表示。

当前针对老年人实施的诈骗犯罪主要有哪些新动向？最高检第四检察厅负责人表示，从检察办案情况看，当前针对老年人实施的诈骗犯罪主要利用了老年人的身心特点，并与当代社会热点与信息网络技术相结合，普通诈骗与电信网络诈骗、金融诈骗相互交织，诈骗话术、手段“迭代升级”、复杂多变。

“对以老年人为侵害对象的案件，依法从重处罚是办案的基本要求，即使在适用从宽处理规定时，也要严格把握从宽幅度，6个案例都体现了这一基本立场。”最高检第四检察厅负责人表示。

下一步，检察机关将继续坚持以办案为中心，将所有在办养老诈骗案件纳入台账管理，加大追赃挽损力度，全面形成对养老诈骗的从严惩治态势。

(责任编辑：休闲)